近年來(lái)，非法金融活動(dòng)披著合法的外衣，不斷翻新花樣，不法分子打著康養(yǎng)服務(wù)、區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、人工智能、元宇宙、生物科技、云養(yǎng)殖、綠色經(jīng)濟(jì)、新能源、跨境電商、影視投資等旗號(hào)的噱頭，謊稱(chēng)高額回報(bào)、快速獲利，吸引誘騙公眾參與非法集資、網(wǎng)絡(luò)詐騙等活動(dòng)，侵害人民群眾切身利益，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)金融安全。為防范和打擊非法金融活動(dòng)，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，河北金融監(jiān)管局提示如下：

一、什么是非法金融活動(dòng)

非法金融活動(dòng)是指未經(jīng)金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，實(shí)質(zhì)從事貨幣、支付、吸收存款、貸款、保險(xiǎn)、證券、基金、期貨、外匯等各類(lèi)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為。

二、非法金融活動(dòng)常見(jiàn)手段

（一）承諾高額回報(bào)。以“保本高息”虛假宣傳吸引消費(fèi)者。不法分子假借債券投資、股票投資、貴金屬投資、期貨投資、P2P投資、外幣投資等概念，推出所謂“投資理財(cái)神器”，宣稱(chēng)“穩(wěn)賺不賠”，以高返利、按月返利、保持現(xiàn)金流等噱頭吸引消費(fèi)者關(guān)注。

（二）編造虛假項(xiàng)目。不法分子打著康養(yǎng)服務(wù)、區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、人工智能、元宇宙、生物科技、云養(yǎng)殖、綠色經(jīng)濟(jì)、新能源、跨境電商、影視投資等旗號(hào)的噱頭，通過(guò)夸大公司實(shí)力、虛構(gòu)項(xiàng)目背景、偽造行政機(jī)關(guān)批文等手段，謊稱(chēng)高額回報(bào)、快速獲利，引誘消費(fèi)者投資。

（三）虛假宣傳造勢(shì)。聘請(qǐng)明星名人站臺(tái)，在廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體發(fā)布虛假?gòu)V告宣傳造勢(shì)。

（四）利用互聯(lián)網(wǎng)傳播。借助網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、應(yīng)用程序（手機(jī)APP）、社交媒體和即時(shí)通訊工具等互聯(lián)網(wǎng)渠道，廣泛傳播，覆蓋面廣、傳播速度快。

三、非法金融活動(dòng)的危害

（一）對(duì)個(gè)人的危害。非法金融活動(dòng)的參與者或受害人不僅會(huì)承受財(cái)產(chǎn)損失，嚴(yán)重者傾家蕩產(chǎn)、血本無(wú)歸，還會(huì)因此產(chǎn)生嚴(yán)重的心理創(chuàng)傷。部分非法金融活動(dòng)的參與者還可能觸犯法律，需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

（二）對(duì)社會(huì)的危害。非法金融活動(dòng)嚴(yán)重?cái)_亂正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，破壞金融市場(chǎng)穩(wěn)定，影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。

四、如何防范非法金融活動(dòng)

（一）增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。牢記“天上不會(huì)掉餡餅，高利保本是陷阱”，高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。面對(duì)各類(lèi)投資誘惑，務(wù)必保持冷靜，仔細(xì)甄別。

（二）核實(shí)機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品資質(zhì)。要選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的合法金融產(chǎn)品。可以通過(guò)“金融產(chǎn)品查詢(xún)平臺(tái)”查詢(xún)機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品信息。通過(guò)該查詢(xún)平臺(tái)的門(mén)戶(hù)網(wǎng)站、應(yīng)用程序（APP）和微信小程序查詢(xún)銀行理財(cái)、保險(xiǎn)、信托、保險(xiǎn)資管四類(lèi)產(chǎn)品信息。

（三）不隨意匯款、轉(zhuǎn)賬。不隨意點(diǎn)開(kāi)來(lái)源不明的鏈接、不隨意掃碼來(lái)源不明的二維碼。對(duì)陌生人要求轉(zhuǎn)賬、匯款的行為要高度警惕。對(duì)熟人的轉(zhuǎn)賬、匯款要求要與本人核實(shí)清楚。

（四）保護(hù)好個(gè)人信息。不隨意透露個(gè)人敏感信息，如身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等。避免在來(lái)源不明的鏈接、網(wǎng)頁(yè)、應(yīng)用程序中填寫(xiě)個(gè)人信息。

來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局河北監(jiān)管局